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匿名用户
2022-11-18
给定一只债券基金,一般可以从三个方面来判断它所属的类型:1、 债券基金名称的字眼:纯债、短债、中短债、信用债、产业债、可转债。2、 基金合同规定的投资范围:合同一般会对基金可投资的品种做限制。3、 资产配置比例:债券、股票、可转债的持有比例。
产品投向——纯债基金(短期、中长期)VS混合债基(一级、二级),债券基金要求80%以上投资于债券、存单等债权类资产,根据是否投资于股票可将债基分为纯债基金和混合债基。其中,对于纯债基金久期是衡量利率风险的重要指标,因此根据久期长短又可分为短期纯债和中长期纯债基金;而对于混合债基,根据参与股市的方式又可分为一级债基(仅可通过打新参与,目前已被叫停)和二级债基(可通过二级市场买卖参与)。
投资方式——主动债基VS被动债基,将债券基金分为主动管理型和被动指数型很好理解,依据是债基投资方式是主动管理还是被动复制跟踪指数。被动型债基主要跟踪某一特定债券指数,产品费率较低,但放弃了通过主动择券、杠杆及久期调整获取超额收益的机会;指数种类繁多,对投资者专业性要求较高。从目前市场占比来看,主动管理型债基仍占绝大多数。
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匿名用户
2022-11-18
给定一只债券基金,一般可以从三个方面来判断它所属的类型:1、 债券基金名称的字眼:纯债、短债、中短债、信用债、产业债、可转债。2、 基金合同规定的投资范围:合同一般会对基金可投资的品种做限制。3、 资产配置比例:债券、股票、可转债的持有比例。
匿名用户
2022-11-18
产品投向——纯债基金(短期、中长期)VS混合债基(一级、二级),债券基金要求80%以上投资于债券、存单等债权类资产,根据是否投资于股票可将债基分为纯债基金和混合债基。其中,对于纯债基金久期是衡量利率风险的重要指标,因此根据久期长短又可分为短期纯债和中长期纯债基金;而对于混合债基,根据参与股市的方式又可分为一级债基(仅可通过打新参与,目前已被叫停)和二级债基(可通过二级市场买卖参与)。
匿名用户
2022-11-18
投资方式——主动债基VS被动债基,将债券基金分为主动管理型和被动指数型很好理解,依据是债基投资方式是主动管理还是被动复制跟踪指数。被动型债基主要跟踪某一特定债券指数,产品费率较低,但放弃了通过主动择券、杠杆及久期调整获取超额收益的机会;指数种类繁多,对投资者专业性要求较高。从目前市场占比来看,主动管理型债基仍占绝大多数。